2018年4月9日，善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“善林金融”）實(shí)際控制人周伯云向上海市公安局浦東分局自首，稱(chēng)公司在全國(guó)范圍內(nèi)向社會(huì)不特定公眾非法吸收公眾存款，已產(chǎn)生巨大資金缺口致使無(wú)法兌付投資人本息。公安機(jī)關(guān)隨即開(kāi)展調(diào)查。截至發(fā)稿時(shí)止，“善林金融”法定代表人周伯云、執(zhí)行總裁田景升、“幸福錢(qián)莊”負(fù)責(zé)人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經(jīng)浦東新區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被執(zhí)行逮捕。

經(jīng)警方調(diào)查，“善林金融”采用傳統(tǒng)的門(mén)店推銷(xiāo)與互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)相結(jié)合的“線(xiàn)上”、“線(xiàn)下”交易模式非法吸收公眾存款。自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，在全國(guó)開(kāi)設(shè)1000余家線(xiàn)下門(mén)店，招聘員工并進(jìn)行培訓(xùn)后，通過(guò)廣告宣傳、電話(huà)推銷(xiāo)及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會(huì)不特定公眾銷(xiāo)售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品。自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互聯(lián)網(wǎng)上開(kāi)設(shè)“善林財(cái)富”、“善林寶”、“幸福錢(qián)莊”、“廣群金融”等線(xiàn)上理財(cái)平臺(tái)，對(duì)外大肆銷(xiāo)售非法理財(cái)產(chǎn)品,涉案金額600余億元。

“善林金融”通過(guò)推出各種不同期限、不同收益率的理財(cái)產(chǎn)品，吸收社會(huì)大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使“善林金融”這家公司看起來(lái)“家大業(yè)大”，更是不惜花費(fèi)公眾巨額資金，大規(guī)模開(kāi)設(shè)線(xiàn)下門(mén)店，支付員工高額工資和高額提成，同時(shí)做足包裝宣傳，在民眾中營(yíng)造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。經(jīng)查，“善林金融”對(duì)外宣稱(chēng)的投資項(xiàng)目并無(wú)盈利能力，其通過(guò)借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時(shí)間推移，資金缺口越來(lái)越大，最終導(dǎo)致崩盤(pán)。據(jù)此，“善林金融”系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護(hù)正常金融秩序。

警方提示：公安機(jī)關(guān)現(xiàn)正對(duì)此案開(kāi)展全力偵查，將最大限度挽回投資人的損失。請(qǐng)各地投資人攜帶本人身份證復(fù)印件、合同復(fù)印件及投資、轉(zhuǎn)賬憑證等有關(guān)資料到本人戶(hù)籍地或者實(shí)際居住地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)或派出所登記、報(bào)案，主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查取證工作。